UMOWA KREDYTOWA NR o kredyt BRE-Emisja z udziałem własnym
zawarta w dniu 26/10/2009R. w Warszawie przez BRE Bank SA z siedzibą w Warszawie przy ulicy Senatorskiej 18, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000025237, posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: 526-021-50-88, o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień 01.01.2009r. wynosi 118.763.528 złotych (przy czym w związku z realizacją warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego, na podstawie uchwały XXI WZ z dnia 16 marca 2008r., oraz uchwały XVI NWZ z dnia 27 października 2008r. kapitał zakładowy może ulec podwyższeniu do kwoty 123.763.528 zł.; akcje w podwyższonym kapitale zakładowym BRE Banku SA będą w całości opłacone), zwany w dalszej części umowy Bankiem, który reprezentują:
1. - Pełnomocnik
2. - Pełnomocnik
oraz
Panią/Pana zamieszkałą/łego
adres do korespondencji (o ile jest inny od adresu zamieszkania) zwaną/ego dalej Kredytobiorcą
posiadającą/ego rachunek papierów wartościowych i rachunek pieniężny prowadzony w Domu Inwestycyjnym BRE Banku S.A. o numerze (dalej jako: rachunek inwestycyjny)
f. Kwota i cel kredytu
§1
1. Bank udziela Kredytobiorcy na warunkach określonych w niniejszej umowie kredytu złotowego BRE ― Emisja z udziałem własnym, zwanego dalej kredytem, do wysokośc ixxxxxxxxxxxxxxxx PLN.
2. Środki finansowe pochodzące z kredytu, po potrąceniu kwoty prowizji przygotowawczej, zostaną przeznaczone i wykorzystane na opłacenie nie więcej niż 90,91% zapisu na papiery wartościowe spółki PGE POLSKA GRUPA ENERGETYCZNA S.A. w ramach oferty publicznej sprzedaży, w ramach transzy przeznaczonej dla inwestorów indywidualnych, za pośrednictwem Domu Inwestycyjnego BRE Banku S.A., zwanego dalej Di BRE.
II. Termin i sposób uruchomienia kredytu
§2
Uruchomienie kredytu nastąpi w dniu 26.10.2009r. do godz. 12.00 na rachunek inwestycyjny za pośrednictwem specjalnie utworzonego rachunku w DI BRE dla środków stanowiących pokrycie zapisów lub zleceń na papiery wartościowe danej emisji.
III. Oprocentowanie kredytu
§3
Od udzielonego kredytu Bank pobierze odsetki według stałej stopy procentowej obliczane w stosunku rocznym. Odsetki naliczane są od kwoty wykorzystanego kredytu, od dnia uruchomienia kredytu, o którym mowa w § 2, do dnia poprzedzającego dzień ostatecznej spłaty zadłużenia. Odsetki naliczane są za cały okres kredytowania i płatne w dniu ostatecznej spłaty kredytu.
Wysokość oprocentowania będzie wyliczona według formuły: stopa WIBOR dla depozytów 1 -miesięcznych z notowania na dwa dni robocze przed datą uruchomienia kredytu, powiększona o 2 punkty procentowe z tytułu marży Banku.
IV. Opłaty i prowizje Banku
§4
Kredytobiorca zapłaci Bankowi:
1/ prowizję przygotowawczą w wysokości 0,3 % liczoną od kwoty udzielonego kredytu, płatną w drodze potrącenia z kwoty kredytu,
2/ opłatę na Bankowy Fundusz Gwarancyjny, zgodnie z zapisami § 11 ust. I pkt 3 Regulaminu, o którym mowa w § 10 ust. 2 pkt 4 niniejszej umowy.
V. Zasady i terminy spłaty kredytu
§5
1. Kredytobiorca spłaci kredyt według następującego harmonogramu:
1/ pierwsza rata – ze zwrotu nadpłaconych środków i innych środków pieniężnych znajdujących się w dniu spłaty na
rachunku inwestycyjnym, 2/ druga rata- pozostała do spłaty kwota kredytu do dnia 15.12.2009r,
2. Przed terminem spłaty pierwszej raty, określonym w ust. 1 pkt 1, jednak nie wcześniej niż w pierwszym dniu roboczym po ostatnim dniu przyjmowaniu zapisów lub składania zleceń na papiery wartościowe, o których mowa w ˜ 1 ust. 2

Kredytobiorca może dokonać spłaty całości lub części kredytu, składając w tym celu w DI BRE dyspozycję przekazania środków na spłatę kredytu. Dyspozycja ta może dotyczyć środków stanowiących niewykorzystaną część kredytu oraz innych środków znajdujących się na rachunku w DI BRE. 3. Od zadłużenia przeterminowanego z tytułu niespłaconego kapitału, opłat lub prowizji Kredytobiorca zapłaci odsetki w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego w skali roku.
VI. Zabezpieczenie spłaty kredytu
§6
Zabezpieczenie spłaty należności Banku stanowią:
1/ pełnomocnictwo dla Banku, stanowiące załącznik nr 1 do niniejszej umowy,
2/ blokada papierów wartościowych, o których mowa w § 1 ust. 2, zakupionych za środki własne i pochodzące z kredytu. Ustanowienie zabezpieczenia kredytu następuje poprzez podpisanie umowy blokady papierów wartościowych, stanowiącej załącznik nr 2 do niniejszej umowy.
VII. Oświadczenia i zobowiązania Kredytobiorcy
§7
Kredytobiorca oświadcza, iż:
1/ nie jest stroną ani uczestnikiem postępowania sądowego, administracyjnego, arbitrażowego lub jakiegokolwiek innego, którego rozstrzygnięcie mogłoby wywrzeć niekorzystny wpływ na jego sytuację majątkową i prowadzoną działalność gospodarczą lub które stanowi lub mogłoby stanowić zagrożenie terminowej spłaty kredytu, 2/ w przypadku niezłożenia zapisu na papiery wartościowe, o których mowa w § 1 ust. 2, nie będzie żądał zwrotu pobranej prowizji przygotowawczej,
3/ wyraża zgodę na przetwarzanie przez Bank swoich danych osobowych w celu realizacji praw, w tym wskazanych w §
21 Regulaminu, o którym mowa w § 10 ust. 2 pkt. 4, i obowiązków Banku wynikających z niniejszej umowy, 4/ upoważnia Bank do udostępniania wyznaczonym pracownikom DI BRE informacji dotyczących udzielonego kredytu, w szczególności informacji o aktualnym zadłużeniu z tytułu kredytu, okresie na jaki został kredyt udzielony i zabezpieczeniu kredytu oraz ewentualnym braku spłaty kredytu. 5/ zapoznał się z Instrukcją wypełniania wniosku i umowy o kredyt BRE ― Emisja na zakup papierów wartościowych, o których mowa w § 1 ust. 2.
§8
Kredytobiorca zobowiązuje się:
1/ wykorzystać kredyt wyłącznie na cel określony w § 1,
2/ jeżeli z prospektu emisyjnego papierów wartościowych danej emisji wynika, że po objęciu lub nabyciu papierów wartościowych nie będą wydawane potwierdzenia zakupu, lecz papiery wartościowe wpłyną bezpośrednio na rachunek inwestycyjny Kredytobiorcy – wskazać w dyspozycji przelewu nabytych lub objętych papierów wartościowych rachunek inwestycyjny,
3/ złożyć w Banku, przed uruchomieniem kredytu załączniki, o których mowa w § 10 ust. 2,
4/ w okresie kredytowania nie dokonywać bez zgody Banku żadnych czynności cywilno-prawnych, których przedmiotem są aktywa stanowiące zabezpieczenie kredytu, z wyłączeniem składania zleceń sprzedaży papierów wartościowych, o których mowa w § 1 ust. 2, na rynek regulowany. Powyższe ograniczenie dotyczy także wydawania świadectwa depozytowego, w szczególności w celu odpowiedzi na wezwanie na sprzedaż akcji oraz uczestnictwa w Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy (WZA), 5/ w okresie kredytowania nie zamykać rachunku inwestycyjnego,
6/ informować Bank o zmianie pełnomocników do dysponowania rachunkiem inwestycyjnym i/lub rachunkiem a’vista, 7/. udzielać na każde żądanie Banku wyjaśnień i przedstawiać dokumenty dotyczące kredytowanego przedsięwzięcia oraz swojej sytuacji finansowej.
VIII. Postanowienia końcowe
§9
Kredytobiorca oświadcza, że wszelkie informacje, które przekazał Bankowi w jakiejkolwiek formie są prawdziwe, kompletne i nie zawierają przemilczeń oraz nie pozostaje w sprzeczności z jakimikolwiek umowami lub innymi zobowiązaniami Kredytobiorcy.
§10
1. W przypadku dotknięcia nieważnością poszczególnych postanowień niniejszej umowy pozostałe są nadal wiążące dla stron chyba, że przepis szczególny przewiduje inny skutek.
2. Integralną częścią niniejszej umowy są:
1/ załącznik nr 1 – Pełnomocnictwo dla BRE Banku SA, 2/ załącznik nr 2 – Umowa blokady papierów wartościowych, 3/ załącznik nr 3 – Oświadczenie o poddaniu się egzekucji,
4/ załącznik nr 4 – Regulamin udzielania osobom fizycznym przez BRE Bank SA kredytów BRE- Emisja.
3. Kredytobiorca oświadcza, że zapoznał się z załącznikami, o których mowa w ust. 2 i uznaje ich wiążący charakter,
§11
1. Korespondencja i zawiadomienia stron będą uważane za skuteczne w przypadku przesłania ich na adres
Banku: BRE Bank SA, Wydział Wsparcia Kredytowego DI BRE w DKK, ul. Wspólna 47/49, 00-950 Warszawa,
Kredytobiorcy: określony w preambule.
2. Strony ustalają, iż za datę doręczenia uważa się również datę pierwszego awizowania przesyłki poleconej, niedoręczonej, wysłanej pod ostatni znany Bankowi adres Kredytobiorcy.
§12
W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową mają zastosowanie w szczególności przepisy Kodeksu Cywilnego, Prawa
bankowego oraz obowiązujący w DI BRE regulaminu prowadzenia rachunków papierów wartościowych i rachunków
pieniężnych oraz świadczenia usług brokerskich.
§13
1. Kredytobiorca ma prawo złożyć wniosek o rozstrzygnięcie sporu bezpośrednio do Bankowego Arbitra Konsumenckiego działającego przy ZBP.
1. Wszystkie spory wynikające z wykonania niniejszej Umowy, nierozwiązane na mocy porozumienia pomiędzy stronami, będą rozstrzygane przez właściwy miejscowo i rzeczowo sąd powszechny.
§14
Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze stron.
BRE BANK SA
Departament Kredytów Korporacyjnych

W imieniu Kredytobiorcy / W imieniu Banku

Tożsamość podpisujących umowę ze strony Kredytobiorcy potwierdzam:
26/10/2009R .
(data, podpis pracownika Banku)

Załączniki:
Załącznik nr 3 do umowy kredytowej o kredyt BRE ― Emisja z udziałem własnym
OŚWIADCZENIE O PODDANIU SIĘ EGZEKUCJI
Imię i nazwisko………………………….Adres ……………………………… rodzaj i numer dokumentu tożsamości ……………………………………
Oświadczam, iż dobrowolnie poddaję się egzekucji i upoważniam Bank do wystawienia bankowego tytułu egzekucyjnego (bte), do kwoty xxxxxxxxx PLN (słownie złotych: ……………………………………), na wypadek nie wywiązania się przeze mnie z zobowiązań wynikających z umowy kredytowej nr xxxxxxxxxxxxxxo kredyt BRE ― Emisja, zawartej w dniu 26/10/2009R., upoważniam Bank do skapitalizowania należności w wystawionym bte, naliczenia od skapitalizowanej należności odsetek w wysokości czterokrotności stopy kredytu lombardowego Narodowego Banku Polskiego w skali roku oraz wystąpienia do sądu z wnioskiem o nadanie temu tytułowi klauzuli wykonalności najpóźniej do dnia 15.12.2010 roku.
WARSZAWA, 26/10/2009R.
Na podstawie ksiąg banków lub innych dokumentów związanych z dokonywaniem czynności bankowych banki mogą wystawiać bankowe tytuły egzekucyjne. (Art. 96 ust. 1 Ustawy Prawo bankowe).
Bankowy tytuł egzekucyjny może być podstawą egzekucji prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego po nadaniu mu przez sąd klauzuli wykonalności wyłącznie przeciwko osobie, która bezpośrednio z bankiem dokonywała czynności bankowej albo jest dłużnikiem banku z tytułu zabezpieczenia wierzytelności banku wynikającej z czynności bankowej i złożyła pisemne oświadczenie o poddaniu się egzekucji oraz gdy roszczenie objęte tytułem wynika bezpośrednio z tej czynności bankowej lub jej zabezpieczenia. (Art. 97 ust. 1 Ustawy Prawo bankowe).
Bank występuje do Sądu właściwego dla miejsca zamieszkania/siedziby dłużnika z wnioskiem o nadanie bankowemu tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności.
W postępowaniu o nadanie klauzuli wykonalności bankowemu tytułowi egzekucyjnemu, sąd bada, czy dłużnik poddał się egzekucji oraz czy roszczenie objęte tytułem wynika z czynności bankowej dokonanej bezpośrednio z bankiem lub z zabezpieczenia wierzytelności banku wynikającej z tej czynności.
Na postanowienie sądu co do nadania klauzuli wykonalności przysługuje zażalenie. Siedmiodniowy termin do wniesienia zażalenia biegnie dla wierzyciela od daty wydania mu tytułu wykonawczego lub postanowienia odmownego, dla dłużnika – od daty doręczenia mu zawiadomienia o wszczęciu egzekucji. (Art. 795 kodeksu postępowania cywilnego)
podpis Kredytobiorcy / osoby składającej oświadczenie
Informacja

Załącznik nr 1 do umowy kredytowej o kredyt BRE-Emisja z udziałem własnym
WARSZAWA, 26/10/2009R.
PEŁNOMOCNICTWO dla BRE Banku SA
Imię i nazwisko Kredytobiorcy ……………………….

numer rachunku papierów wartościowych i rachunku pieniężnego w Domu Inwestycyjnym BRE Banku S.A. ……………. (dalej jako: rachunek inwestycyjny)
dotyczy umowy kredytowej nr …………………. o kredyt BRE-Emisja z dnia 26/10/2009R.
Niniejszym udzielam nieodwołalnego pełnomocnictwa BRE Bankowi SA z siedzibą w Warszawie przy ulicy Senatorskiej 18, 00-950 Warszawa, wpisanemu do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000025237, posiadającemu numer identyfikacji podatkowej NIP: 526-021-50-88, o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień 01.01.2009r. wynosi 118.763.528 złotych (przy czym w związku z realizacją warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego, na podstawie uchwały XXI WZ z dnia 16 marca 2008r., oraz uchwały XVI NWZ z dnia 27 października 2008r. kapitał zakładowy może ulec podwyższeniu do kwoty 123.763.528 zł.; akcje w podwyższonym kapitale zakładowym BRE Banku SA będą w całości opłacone), zwany w dalszej części umowy Bankiem, do:
1/ składania nieodwołalnej dyspozycji blokady papierów wartościowych spółki PGE POLSKA GRUPA ENERGETYCZNA S.A., nabytych lub objętych za środki własne i pochodzące z kredytu,
2/ składania nieodwołalnej dyspozycji przekazania środków pieniężnych należnych mi z tytułu zwrotu nadpłaconych środków, stanowiących pokrycie zapisu na papiery wartościowe, o których mowa w pkt 1, oraz innych środków pieniężnych znajdujących się w dniu spłaty na rachunku inwestycyjnym, na rzecz spłaty zadłużenia z tytułu kredytu BRE-Emisja, zgodnie z zawartą umową kredytową,
3/ pobierania z rachunku inwestycyjnego, kwot z tytułu spłaty części lub całości kredytu, odsetek i innych kosztów w terminach określonych w umowie o kredyt BRE-Emisja udzielony mi przez Bank,
4/ wystawiania i podpisywania zleceń sprzedaży papierów wartościowych, o których mowa w pkt 1, a także innych wybranych przez Bank papierów wartościowych, zdeponowanych na rachunku inwestycyjnym, na pokrycie zobowiązań, o ile nie jest możliwe pobranie z tego rachunku kwot zobowiązań wobec Banku w terminach umownych,
5/ monitorowania papierów wartościowych, będących przedmiotem zabezpieczenia, do dnia spłaty wszystkich zobowiązań z tytułu udzielonego kredytu,
6/ udostępniania przez Bank wyznaczonym pracownikom Domu Inwestycyjnym BRE Banku S.A. informacji dotyczących udzielonego kredytu, w szczególności informacji o aktualnym zadłużeniu z tytułu kredytu, okresie, na jaki został udzielony i zabezpieczeniu kredytu oraz ewentualnym braku spłaty.
Jednocześnie zrzekam się prawa do odwołania pełnomocnictwa. Niniejsze pełnomocnictwo jest nieodwołalne. Niniejsze pełnomocnictwo nie wygasa z chwilą mojej śmierci.
Pełnomocnictwo niniejsze wygasa po spłacie kredytu udzielonego mi przez Bank, na warunkach określonych:
- umową o kredyt BRE-Emisja, której niniejsze pełnomocnictwo jest załącznikiem oraz
- umową blokady papierów wartościowych, stanowiącej załącznik nr 2 do umowy kredytowej.
w imieniu Kredytobiorcę

Załącznik nr 2 do Umowy kredytowej o kredyt BRE-Emisja z udziałem własnym
UMOWA BLOKADY PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
zawarta w dniu 26/10/2009R. w Warszawie przez BRE Bank SA z siedzibą w Warszawie przy ulicy Senatorskiej 18, 00- 950 Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000025237, posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: 526-021-50-88, o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień 01.01.2009r. wynosi 118.763.528 złotych (przy czym w związku z realizacją warunkowego podwyższenia kapitału zakładowego, na podstawie uchwały XXI WZ z dnia 16 marca 2008r., oraz uchwały XVI NWZ z dnia 27 października 2008r. kapitał zakładowy może ulec podwyższeniu do kwoty 123.763.528 zł.; akcje w podwyższonym kapitale zakładowym BRE Banku SA będą w całości opłacone), zwany w dalszej części umowy Bankiem, który reprezentują:
1.zzzzzzzzzzzzzzz – Pełnomocnik
2. zzzzzzzzzzzzzz- Pełnomocnik
Panią/Pana zzzzzzzzzzzzzzzzz, zzzzzzzzzzzzz, PESEL
zamieszkałą/łego zzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz zwaną/nego dalej Kredytobiorcą,
o następującej treści:
§1
1. Bank oświadcza, że wobec Kredytobiorcy przysługuje mu wierzytelność w kwocie 0000000000 PLN – zgodnie z postanowieniami umowy kredytowej nr xxxxxxxxxxxxxo kredyt BRE-Emisja z udziałem własnym z dnia 26/10/2009r. na opłacenie zapisu na papiery wartościowe spółki PGE POLSKA GRUPA ENERGETYCZNA S.A. w ofercie publicznej sprzedaży – za pośrednictwem Domu Inwestycyjnego BRE Banku S.A.
1. Kredytobiorca oświadcza, że ww. wierzytelność jest nieprzedawniona, forma zabezpieczenia wierzytelności wynikających z niniejszej umowy oraz sposób zaspokojenia Banku jest zgodny z prawem oraz przedmiotem zabezpieczenia wierzytelności są papiery wartościowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym, zapisane na rachunku papierów wartościowych, o którym mowa w ust. 3, należącym do Kredytobiorcy.
2. W celu zabezpieczenia wierzytelności Banku, o której mowa w ust. 1, Kredytobiorca ustanawia nieodwołalną blokadę papierów wartościowych spółki, o której mowa w ust. 1, zakupionych z kredytu oraz ze środków własnych na rachunku papierów wartościowych i rachunku pieniężnym nr 0000000000 , prowadzonym w Domu Inwestycyjnym BRE Banku S.A. (dalej jako: rachunek inwestycyjny). Blokada, o której mowa powyżej, oznacza brak możliwości przeniesienia papierów wartościowych na inny rachunek oraz dokonywania bez zgody Banku blokad z innego tytułu i stanowi zobowiązanie Kredytobiorcy do nieobciążania papierów wartościowych na rzecz osób trzecich. Blokada zostanie ustanowiona na podstawie niniejszej umowy i dyspozycji blokady papierów wartościowych (zbiorczej), a kosztami blokady papierów wartościowych w wysokości 50,-PLN zostanie obciążony rachunek inwestycyjny.
§2
1. Bank wyraża zgodę na sprzedaż przez Kredytobiorcę papierów wartościowych, nabytych za środki własne oraz środki pochodzące z kredytu i będących przedmiotem zabezpieczenia spłaty kredytu, o ile środki uzyskane ze sprzedaży tych papierów przeznaczone zostaną w pierwszej kolejności na spłatę kredytu, z zastrzeżeniem ust. 2.
2. W przypadku niezrealizowania zlecenia sprzedaży złożonego przez Kredytobiorcę papiery wartościowe pozostaną zablokowane.
§3
Po całkowitej spłacie kredytu, o którym mowa w § 1, Bank niezwłocznie wyrazi zgodę na zniesienie blokady ustanowionej na podstawie niniejszej umowy oraz wystawi dyspozycję odblokowania papierów wartościowych, określonych w § 1 ust. 1.
§4
1. Strony ustalają, że w przypadku niespłacenia kredytu w terminie do dnia 15.12.2009r., wypowiedzenia kredytu lub postawienia go w stan natychmiastowej wymagalności, Bank będzie uprawniony do niezwłocznej sprzedaży wszystkich lub części papierów wartościowych, określonych w § 1 ust. 1 i przeznaczenia uzyskanych ze sprzedaży środków, po potrąceniu kosztów sprzedaży, na spłatę zadłużenia kredytowego.
2. Pozostałe środki Bank niezwłocznie przekaże Kredytobiorcy oraz wystawi zaświadczenie, o którym mowa w § 3 w celu odblokowania pozostałych papierów wartościowych.
3. Strony uzgadniają również, że w razie istnienia różnych miejsc lub sposobów sprzedaży papierów wartościowych, pozwalających uzyskać różną cenę, Bank wybierze rozwiązanie najkorzystniejsze dla Kredytobiorcy.
4. W okresie trwania blokady Kredytobiorca zobowiązuje się nie dokonywać bez zgody Banku żadnych czynności cywilno-prawnych, których przedmiotem są zablokowane papiery wartościowe. Powyższe ograniczenie dotyczy także wydawania świadectwa depozytowego, w szczególności w celu odpowiedzi na wezwanie na sprzedaż akcji.
§5
Umowę sporządzono w trzech jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron oraz dla Domu
Inwestycyjnego BRE Banku S.A.
BRE BANK SA Departament Kredytów Korporacyjnych (4)
w imieniu Kredytobiorcy
w imieniu Banku
Tożsamość podpisujących

26/10/2009R
Kredytobiorcy potwierdzam:

(data, imię i nazwisko, podpis pracownika Banku)